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Atención exclusiva para usuarios de la Banca Electrónica de Empresas

Instructivo

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help_outline Preguntas Frecuentes

¿Cómo realizo el ingreso por primera vez a la Banca Empresas? ¿Cómo consigo mi clave CIU?

Ingresá a Banca Empresa en la opción “Activá tu usuario o empresa”.

• Completá los datos solicitados, CUIT de la Empresa, CUIL/CUIT/CDI del usuario y posteriormente hacer click en “Sí no tenés clave CIU, solicitá una”. La misma te llegará a tu email registrado.

• Ingresá la clave CIU y presioná el botón “Continuar”

• El sistema te solicitará cargar tus datos para crear tu usuario y clave de ingreso para finalizar la configuración.

• Realizá el ingreso con las nuevas credenciales generadas para verificar.

• Tené en cuenta que la clave CIU te sirve durante todo el día de su pedido, hasta las 23:59 horas. Se pueden pedir como máximo 3 claves CIU, luego deberás solicitar a tu Oficial de Cuentas o en tu Sucursal del Banco, un blanqueo de clave CIU para disponer de 3 nuevas opciones.

¿Cómo realizo el desbloqueo de la clave de ingreso a la Banca Electrónica?

CON LINK TOKEN EMPRESAS OPERATIVO

• Accedé en la pantalla de inicio de Banca Empresa a la opción “Desbloquear / Crear nueva clave”.

• Completá los datos solicitados, CUIT de la empresa, CUIT/CUIL/ CDI del usuario y nombre de usuario.

• En la pantalla siguiente, deberás definir y confirmar una nueva contraseña (diferente a la utilizada previamente) con el número de Token generado desde la App.

SIN LINK TOKEN EMPRESAS

• Solicitá a tu Oficial de Negocios o en tu Sucursal un “BLANQUEO DE CLAVE CIU”. Cuando te lo hayan efectuado te llegará un mail informando “Aviso de Ingreso a Banca Empresa”.

• Luego ingresá a Banca Empresa en la opción “Activá tu usuario o empresa”.

• Completá los datos solicitados, CUIT de la Empresa y CUIL/CUIT/CDI del usuario y posteriormente hacer clic en “Sí no tenés clave CIU, solicitá una”. La misma le llegará a tu email registrado.

• Ingresá la clave CIU y presioná el botón “Continuar”

• El sistema te solicitará, cargar tus datos para crear tu usuario y clave de ingreso para finalizar la configuración.

• Realizá el ingreso con las nuevas credenciales generadas para verificar.

• Tené en cuenta que la clave CIU te sirve durante todo el día de su pedido, hasta las 23:59 horas. Se pueden pedir como máximo 3 claves CIU, luego deberás solicitar a tu Oficial de Cuentas o en tu Sucursal del Banco, un blanqueo de clave CIU para disponer de 3 nuevas opciones.

¿Cómo puedo recuperar mi NOMBRE DE USUARIO de ingreso a Banca Empresas, en caso de no recordarlo?

CON LINK TOKEN EMPRESAS OPERATIVO

• Accedé en la pantalla de inicio de Banca Empresa, a la opción “Recuperar nombre de usuario”.

• Completá los datos solicitados, CUIT de la empresa, CUIT/CUIL/CDI del usuario.

• En la pantalla siguiente, deberás confirmar la operación con el número de Token generado desde la App.

• El sistema te enviará un email a tu correo electrónico registrado con el nombre de usuario que tenías y no recordabas.

SIN LINK TOKEN EMPRESAS

• Solicitá a tu Oficial de Negocios o en tu Sucursal un “BLANQUEO DE CLAVE CIU”. Cuando te lo hayan efectuado te llegará un mail informando “Aviso de Ingreso a Banca Empresa”.

• Luego ingresá a Banca Empresa en la opción “Activá tu usuario o empresa”.

• Completá los datos solicitados, CUIT de la Empresa y CUIL/CUIT/CDI del usuario y posteriormente hacer clic en “Sí no tenés clave CIU, solicitá una”. La misma te llegará a tu email registrado.

• Ingresar la clave CIU y presionar el botón “Continuar”

• El sistema te solicitará, cargar tus datos para crear tu usuario y clave de ingreso para finalizar la configuración.

• Realizá el ingreso con las nuevas credenciales generadas para verificar.

• Tené en cuenta que la clave CIU te sirve durante todo el día de su pedido, hasta las 23:59 horas. Se pueden pedir como máximo 3 claves CIU, luego deberás solicitar a tu Oficial de Cuentas o en tu Sucursal del Banco, un blanqueo de clave CIU para disponer de 3 nuevas opciones

¿Cómo puedo cambiar mis DATOS DE CONTACTO?

En la opción "Panel del usuario", seleccioná "Tus Datos". Desde allí, podés modificar tu email y celular de contacto, como así también tu clave de ingreso y nombre de usuario.

Para realizar estas modificaciones deberás tener, configurado, activo y operativo el Link Token Empresas, de lo contrario tendrás que solicitar la modificación en tu Banco presentando el formulario correspondiente que se descarga desde la Banca Empresas.

¿Qué operaciones tengo disponibles en la BEE?

Las operaciones que ves en los menues de la BEE son aquellas que tu empresa decidió utilizar. Algunas operaciones que se ven disponibles en la BEE, pueden no estar habilitadas por una cuestión de permisos para tu usuario. En la presente página Web podés consultar las guías e instructivos con los pasos a seguir para efectuar cada operación.

¿Cómo se validan las operaciones?

Las operaciones pueden requerir una validación previa por el Usuario para confirmar la operación que está realizando. La confirmación consiste en ingresar su contraseña, o el código de su segundo factor de autenticación Token Empresas.

¿Las altas de productos tienen que ser validadas por el Banco?

Existen contadas operaciones, donde en vez de pasar por un esquema de firmas dentro de la BEE empresa, es necesario que se validen por tu Oficial de Negocios o tu Sucursal, donde se encuentra radicada tu cuenta, del Banco.

Algunas de las operaciones son: Alta de Soft Token; alta y baja de prestación del servicio BEE; aprobación de cuentas crédito (si no tenés permisos suficientes y habilitado tu segundo factor de seguridad Token).

¿Cómo se activa por primera vez el segundo factor de autenticación (SFA) LINK TOKEN EMPRESAS?

Si sos un usuario nuevo de la Banca Empresas, podés efectuar la activación de dos formas:

• Al ingresar por primera vez a la Banca Electrónica tenés la posibilidad de configurar tu segundo factor siguiendo los pasos correspondientes. Ver en esta página web, la guía / instructivo “Primer ingreso - nuevo usuario” que se encuentra en el ítem “Generación de Nuevo Usuario”.

• En caso de no querer efectuar la configuración en dicho momento (al ingresar por primera vez a la Banca Empresas), podés realizarla, en otro momento, ingresando en la opción del “Panel del Usuario” de la Banca Empresas y seleccionando la opción “Gestión de Segundo Factor”.

• Recordá que la activación del Token es necesario para que puedas efectuar tus operaciones a través de la Banca Empresas.

En ambos casos el proceso de activación es el siguiente:

• Aceptá los términos y condiciones y verificá que los datos de contacto se encuentren correctos, caso contrario solicitá al Banco que realice la modificación.

• Descargá y presentá el formulario de solicitud de validación de alta de Token en el Banco, debidamente suscripto (firmado por el usuario).

• Cuando se apruebe el pedido de alta por parte del Banco, ingresá en la opción del “Panel del Usuario” de la Banca Empresas, seleccionando la opción “Gestión de Segundo Factor”. En el mismo podés visualizar que se encuentra activo.

• Desde allí, seleccioná la opción “Gestionar Segundo Factor” - activar y generar el código de activación que luego tendrás que utilizar en la APP “Link Token Empresas 3.0”

• Descargá la aplicación de Link Token Empresas 3.0 en tu celular, completá los datos que se solicitan (Nombre de usuario, clave de ingreso de Banca Empresas y el código de activación generado desde la Banca de Empresas) con el fin de validar tu usuario.

• Asegurate de tener buena conexión a internet y de tener en forma simultánea la Banca Empresa abierta en la computadora.

• Por último, en la APP tenés que establecer una clave numérica de 6 dígitos que será utilizada cada vez que ingreses en la APP.

¿Cómo es el esquema de firmas de la Banca Empresas?

El esquema de Firmas es la manera que tiene la Banca Empresas (BEE) para reflejar el esquema de control que presenta tu empresa en la operatoria.

El esquema de Firmas que se visualiza en la BEE es establecido por tu Empresa, conforme a la documentación (poderes, estatutos, actas etc.) que la misma entregó al Banco.

Una operación, puede tener hasta tres pasos: Carga (generar la operación), Firma y Envío.

Dichos niveles de permisos que tu empresa definió para cada operación puede variar de acuerdo con el usuario, las cuentas con las que trabajes, la operación a realizar, el monto de las operaciones, etc. Existen usuarios operadores que efectúan operaciones consultivas o de carga de datos y usuarios firmantes los cuales podrán visualizar los datos cargados y decidir si firman la operación o no.

Algunas operaciones además de la carga y la firma requieren el envío. Los usuarios que tengan permisos para "Enviar" podrán hacerlo en el menú correspondiente a la transacción que hayan firmado. Una vez enviada, la transacción queda concluida.

¿Qué es Usuario Multiempresa?

Los usuarios (firmantes / operadores) que se encuentran habilitados en dos o más empresas, actualmente, tienen credenciales (usuario y contraseña) distintas para ingresar en la BEE de cada empresa.

Mediante un proceso sencillo desde la BEE, podrás unificar tus credenciales (usuario y contraseña), en el cual también se unificará el segundo factor de autenticación (Token) y tus datos de contacto (e-mail, teléfono). De esta forma podrás ingresar a cualquier empresa desde la BEE utilizando un único “Usuario” y “Contraseña”.

Una vez efectuado el proceso de unificación, en caso que te adhieras como firmante u operador a una nueva empresa, el sistema lo detectará y te relacionará automáticamente con el usuario multiempresa seleccionado.

Te explicamos cómo realizar el proceso de unificación a través de la guía de usuario que se encuentra acá.

¿Puedo efectuar el proceso de unificación de Usuario Multiempresa con un usuario que no tenga habilitado como segundo factor de autenticación el Token?

Te recomendamos realizar la unificación con un usuario que tenga Token activo. También verificá el número de celular con el cual vas a efectuar el proceso de unificación. Recordá que en dicho celular deberás tener descargada y activa la APP “Link Token Empresas 3.0”.

¿Cómo realizo el proceso de unificación de Usuario Multiempresa?

1- Ingresá a la BEE con el usuario que quieras unificar y hacé click sobre el botón “Unificar usuario”.

2- Verificá que los datos de ingreso, contacto (principalmente el número de celular y email) y Token estén actualizados y confirmalos presionado el botón “Siguiente”.

3- Ingresá tu clave de Banca Electrónica Empresas para confirmar la unificación.

4- ¡Listo! Ya tenés un usuario y clave única para operar. Volvé a ingresar para que el cambio impacte correctamente.

5- Desde la BEE podrás seleccionar la empresa con la cuál querés operar sin necesidad de cerrar la sesión a través del botón “Operar con otra empresa”.

¿Cómo se realiza el ALTA de una CUENTA CRÉDITO?

En la opción "Transacciones", seleccioná la operación "Transferencias". Desde allí, ir a la pestaña "Agendar un nuevo destinatario".

Precargá los datos de la cuenta y completá la aprobación de la misma con el Token generado en tu celular.

Al cargar una CUENTA CRÉDITO para realizar una transferencia, la misma queda en estado “PENDIENTE”, ¿cómo puedo solucionarlo?

Para que la cuenta crédito se encuentre en estado “ACTIVA” hay que aprobarla. Dicha aprobación debe ser realizada por un usuario firmante de la cuenta de tu empresa, con el mandato vigente y con la APP Link Token Empresas operativa.

Para aprobar una cuenta de crédito deberás ingresar en la opción "Transacciones", seleccionar la operación "Transferencias", desde allí, ir a la pestaña "Transferir", donde podés visualizar y seleccionar la cuenta pendiente de aprobación.

• Si el mandato de firma se encuentra vencido, te deberás contactar con tu Oficial de Negocios o con tu Sucursal, donde se encuentre radicada tu cuenta, para actualizar los poderes, estatutos, etc. relacionados con los mandatos de la cuenta de la empresa.

• Si el firmante de la cuenta no tiene el Token Empresas operativo deberás efectuar los pasos para realizar el alta y habilitación del mismo.

¿Puedo exportar archivos?

Los listados y grillas que se muestran en pantalla en la BEE pueden ser exportados en formato de texto (.TXT), planillas de cálculo (.XLS), o archivo con valores separados por comas (CSV). Los comprobantes de las operaciones pueden imprimirse o exportarse en formato PDF.

¿Cómo consulto los movimientos de cuentas?

En la opción "Consultas" del menú principal, seleccioná la operación "Movimientos y saldos".

Se exhibirá un combo donde podés elegir una de tus cuentas a consultar. Al seleccionar la cuenta, por defecto verás los débitos y créditos que posee la misma en el último mes. También tendrás diversos datos como ser: fecha, descripción, número de comprobante, monto y saldos conformados. Los saldos se conforman al siguiente día hábil de la fecha del movimiento.

Arriba a la derecha podés filtrar los resultados, por rango de fechas, tipo de operación (débito o crédito), y por importe mínimo y máximo. Abajo del listado tenés la opción de ver más resultados, y seleccionar en qué formato necesitás exportar la información (XLS, TXT o CSV). También podrás consultar los movimientos pendientes.

¿Cómo consulto los saldos de todas las cuentas?

En la opción "Consultas" en el menú principal, seleccioná la operación "Movimientos y saldos".

Podés visualizar 3 pestañas:

• "Del día", donde podés ver el saldo actual y el de apertura de las cuentas

• "Histórico"; donde podés consultar los saldos de varias cuentas en un periodo determinado.

• "Proyectados"; donde podés consultar los saldos proyectados a 24 y 48 hs.

En las diversas consultas tendrás la opción de filtrar las mismas por cuenta y exportar la información.

¿Cómo hago una Transferencia individual o para un destinatario en particular?

En la opción "Transacciones" en el menú principal, seleccioná la operación "Transferencias". Agregá un nuevo destinatario por CBU/CVU o Alias de la cuenta, o seleccioná una de las cuentas que ya tenés cargadas.

Seleccioná la opción "Transferir", indicando la cuenta en la que debitarán los fondos, y elegí la opción de si es una transferencia inmediata o programada.

• Una transferencia inmediata genera el movimiento de fondos al momento de ser enviada. Tenés que indicar el importe, completar los datos y optar por enviarle o no un aviso por mail al destinatario.

• Una transferencia programada tiene la diferencia que adicionalmente tenés que cargar la fecha en la cual querés que se impute la misma. Cargá la fecha, el importe y los demás datos que solicita. Recordá que la fecha de imputación, es la fecha en la cual se debitarán los fondos de la cuenta de tu empresa. Por último, corroborá los datos, finalizá la carga, y seguí los pasos para su firma y envío.

¿Por qué mi TRANSFERENCIA PROGRAMADA queda en estado “En proceso”?

La transferencia programada se CARGA y FIRMA desde la Banca Empresa, pero el ENVÍO es realizado por el Banco. Por ello, la transferencia quedará en estado “En proceso” hasta que finalmente se realice el procesamiento para que pase al estado “acreditado” o “rechazado” según corresponda.

¿Qué es la fecha de imputación en una TRANSFERENCIA PROGRAMADA?

La fecha de imputación de una transferencia programada es la fecha en la cual se efectuará el débito de los fondos de la cuenta de tu empresa. La acreditación en la cuenta destinataria se generará a las 24/48 hs. de la fecha imputación que cargaste en la transferencia. Recordá que la modificación de la fecha de imputación deberá ser realizada por un usuario firmante de la cuenta. En caso que necesites cambiar la fecha de imputación, la misma deberá ser modificada con una antelación de 24 hs. hábiles.

¿Cuáles son los estados que puede tener una TRANSFERENCIA INMEDIATA?

En el caso de transferencia inmediata los estados que se presentan en la misma son los siguientes:

• “Pendiente de firma”: el firmante de la cuenta tendrá que efectuar la firma de la operación conforme el esquema de firmas vigente.

• “Pendiente de envío”: el usuario tendrá que efectuar el envío de la operación.

• “Procesando envío”: se presenta cuando el sistema se encuentra realizando el envío de la operación.

• “Acreditado”: cuando efectivamente la transferencia impacta en la cuenta destino.

En algunas de las operaciones que efectuó, figura un error que indica “No se puede cumplir con las precondiciones para la carga” o “No se puede cumplir con el esquema de firmas”.

En la opción "Consultas", seleccioná la operación "Saldos". Desde allí, ir a la pestaña "Del día", seleccioná en los tres puntitos a la derecha, de la cuenta que deseas consultar, la opción “Ver firmantes habilitados”.

Tenés la posibilidad de buscar y visualizar los firmantes habilitados y su esquema de firmas, pudiendo realizar las siguientes verificaciones.

• Que no se encuentre vencida la fecha del vencimiento del mandato

• Que se encuentre habilitado un esquema de firmas y se pueda cumplir con el mismo.

¿Cómo puedo adherir y consultar los resúmenes de cuentas (extractos)?

En la opción "Consultas" del menú principal, seleccioná la operación "Extractos". Desde allí, ir a la pestaña "Adherir", seleccioná la cuenta no adherida y hacé click en el botón “ADHERIR EXTRACTOS”.

La adhesión de los extractos es por usuario (sólo los usuarios adheridos podrán ver los extractos). Además, los mismos no son retroactivos, sino que se debe aguardar a la emisión del próximo extracto para que se visualice desde la plataforma.

Recordá que se informarán sólo los extractos desde el momento del alta de los mismos, en adelante.

Para efectuar la consulta de extractos ingresá en la opción "Consultas" en el menú principal y seleccioná la operación "Extractos". Desde allí, ir a la pestaña "Consultar", seleccioná la cuenta y presioná el botón “Ver extractos” para descargar el mismo.

¿Qué es un ECHEQ y cómo está regulado?

Es un cheque generado por medios electrónicos que se gestiona directamente desde el Home Banking de Individuos o la Banca Electrónica de Empresas, ya que es un producto completamente digital. Está regulado por las Comunicaciones “A” 6578, A6725, A6726 y A6727 del BCRA; Boletines 519, 521 y 522 de la CIMPRA; y sus modificatorias y complementarias además de la Ley de Cheques.

¿Quiénes pueden operar ECHEQs?

Pueden operar ECHEQs tanto personas humanas como personas jurídicas y en el caso de personas jurídicas o personas humanas con actividad comercial, sólo requiere que operen por la Banca Electrónica de Empresas de donde son clientes.

¿Cuáles son las funcionalidades de ECHEQ que ofrece el Banco Ciudad?

Las operaciones principales que podemos hacer en la Banca Electrónica de Empresas son: Recepción, Aceptación, Rechazo, Emisión, Anulación, Pedidos de Devolución, Endoso, Custodia, Rescate, Depósito, Negociación (descuento), Cesión, Aval y Mandato.

¿En qué horario está disponible el servicio de ECHEQ?

El servicio estará disponible las 24 hs y los 7 días de la semana, solo requiere acceso a internet para poder ingresar a la Banca Electrónica de Empresas o Home Banking.

¿Qué es el reservorio o repositorio con el cual se operan ECHEQs?

El BCRA definió la creación de un repositorio común de ECHEQs, el cual almacena toda la información relacionada al mismo. El reservorio es operado por la Cámara Compensadora Electrónica (COELSA), que en la actualidad realiza la compensación de los cheques físicos y de los cheques electrónicos.

¿Qué datos contiene un ECHEQ?

Un ECHEQ contiene los siguientes datos:

• Monto (en números y letras)

• Fecha de emisión

• Fecha de pago

• Datos del emisor/librador del cheque: CUIT/CUIL/CDI y Nombre o Razón Social.

• Datos del beneficiario: CUIT/CUIL/CDI y Nombre o Razón Social (los datos son validados por la AFIP)

• Banco emisor

• Número de ECHEQ y CMC7

• Carácter: A LA ORDEN (por disposición del BCRA todos los ECHEQs podrán endosarse)

• Detalle de endosantes (en el caso que tuviera).

¿Qué es la fecha de pago en un ECHEQ?

Es aquella fecha a partir de la cual el ECHEQ se encuentra en condiciones de ser presentado al cobro.

¿Cuál es la fecha de pago máxima y mínima de un ECHEQ?

Los ECHEQ pueden emitirse al día o con fecha de pago futura (de pago diferido) con un máximo de 360 días desde la fecha de emisión.

¿Cuál es el monto mínimo y máximo de un ECHEQ?

De $1 en adelante, ya que replica la misma operatoria que se realiza con cheques físicos, pero mediante la Banca Electrónica de Empresas.

¿Puedo seguir operando con cheques físicos?

Si, la emisión de ECHEQs puede convivir con los cheques físicos, ya que se tratan de productos diferentes (con numeraciones diferentes).

¿Cuáles son los estados de un ECHEQ mas habituales?

Entre otros, los estados de un ECHEQ más habituales son:

• Emitido - pendiente: es un ECHEQ emitido el cual aún no fue aceptado por el beneficiario.

• Anulado: el ECHEQ emitido fue anulado por el librador, antes de que sea aceptado por el beneficiario.

• Activo: Se considera en este estado desde que se acepta hasta que se deposita.

• Depositado: el ECHEQ llegó a la fecha de pago y el beneficiario realizó la acción de depósito.

• Pagado: cuando se efectuó el proceso de compensación, se debitaron los fondos en la cuenta del librador y se acreditaron los fondos en la cuenta del beneficiario.

• Caducado: una vez vencido, el banco emisor debe informar el cambio de estado al repositorio para que quede como caducado.

• Rechazado: Serán de aplicación los motivos de rechazo indicados en la normativa vigente (Ley de Cheques y OPASI 2 del BCRA - Banco Central de la República Argentina y sus complementarias y modificatorias).

• Custodia: cuando el destinatario de un ECHEQ de pago diferido efectúa la custodia del mismo hasta su acreditación al momento de cumplida la fecha de pago.

¿Qué es la Anulación de un ECHEQ?

Siempre que un ECHEQ no haya sido “aceptado” por el beneficiario, el emisor podrá anularlo desde la Banca Electrónica de Empresas, ingresando en la consulta de “Emitidos” aparecerá la opción para anularlo.

¿Un ECHEQ puede endosarse?

Los ECHEQs emitidos “a la orden” podrán endosarse, siempre que la entidad bancaria tenga disponible este servicio.

Podrá tener un máximo de 100 endosos por ECHEQ, permitiéndole al beneficiario poder visualizar el detalle de los endosos antes de aceptarlo.

El endoso también debe realizarse contra un CUIT, CUIL o CDI y el beneficiario tiene que estar bancarizado para poder gestionarlo.

¿Qué es la Custodia de un ECHEQ?

Podés custodiar tus ECHEQs con fecha de pago diferido, de esta forma el Banco efectuará la gestión del depósito en tu cuenta corriente una vez alcanzada la fecha de pago. Esta acción implica que el ECHEQ se vincule al banco donde lo estás custodiando, generando que el ECHEQ deje de figurar en las webs de otros Bancos que seas cliente.

¿Qué es el Rescate de un ECHEQ?

Si precisas disponer nuevamente de un ECHEQ que hayas puesto en custodia para, por ejemplo, poder endosarlo, entonces podés “rescatarlo” de la custodia. En la sección de “Custodiados” tenés la opción de “Rescate” la cual te permitirá volver a tener a tu ECHEQ dentro de la sección de “Activos”.

¿Qué es el Depósito de un ECHEQ?

Podés depositar los ECHEQs que previamente aceptaste mediante la Banca Electrónica de Empresas, en la cuenta en pesos que selecciones. Esta acción sí implica que el ECHEQ se vincule al Banco donde lo estás depositando, generando que el ECHEQ deje de figurar en las webs de otros Bancos.

El depósito estará disponible una vez que el ECHEQ llegue a su fecha de pago y hasta 30 días corridos posteriores a la fecha de pago (como ocurre con un cheque físico).

¿Qué es la compensación de un ECHEQ?

La compensación es la gestión por la cual las instituciones bancarias, junto a COELSA (Cámara Compensadora Electrónica), hacen efectivo el cobro y pago de un cheque.

Los ECHEQs del Banco Ciudad se compensarán en 24 hs. hábiles y los de otros bancos en 48 hs. hábiles, de no mediar feriados locales o imprevistos.

¿Qué es la Devolución de un ECHEQ?

Podés pedir la devolución de un ECHEQ que emitiste o endosaste, que haya sido aceptado por el beneficiario. Una vez realizado el pedido, el beneficiario recibirá la novedad de que se lo estás solicitando cuando ingrese a su Home Banking o Banca Electrónica de Empresas (el beneficiario puede aceptar o denegar el pedido). Además, también podés recibir los pedidos de devolución de los ECHEQs del que vos seas destinatario; el cual podés aceptar devolver o denegar el pedido.

¿Qué acciones requieren firma de ECHEQ dentro de la Banca Electrónica de Empresas?

Las operaciones que requieren firma son: emisión, endoso, custodia, rescate, anulación de la emisión, pedidos de devolución, negociación (descuento), aval, mandato, etc.

¿Cómo puedo firmar un ECHEQ?

La “firma” se realiza mediante la Banca Electrónica y podrán realizarla aquellos usuarios que son apoderados facultados o firmantes de la empresa (según el poder o estatuto vigente).

En la Banca Electrónica de Empresas, las operaciones de emisión, depósito, endoso, cesión, negociación (descuento), además requerirán del uso de la clave Token Empresas.

El sistema validará grupos de combinaciones de firmas y montos máximos además de las facultades.

¿Qué es el rechazo de un ECHEQ?

El Banco donde depositaste el ECHEQ informará los motivos del rechazo al reservorio (COELSA) según los causales indicados en la normativa vigente.

¿Qué motivos de rechazo puede tener un ECHEQ?

Serán de aplicación los motivos de rechazo indicados en la normativa vigente (Ley de Cheques y OPASI 2 del BCRA - Banco Central de la República Argentina, sus modificatorias y complementarias).

¿Qué hago si el ECHEQ que deposité no tiene fondos?

Al igual que el cheque físico, el ECHEQ habilita el reclamo ante el rechazo por falta de fondos. Para estos casos, solicitá al Banco donde depositaste el ECHEQ, la emisión de un Certificado para iniciar Acciones Civiles (CAC), que te habilita para realizar el reclamo vía judicial.

¿Qué es la consulta y notificación de un ECHEQ?

Podés consultar las novedades de tus ECHEQs desde la Banca Electrónica de Empresas. Por ejemplo: recibidos, emitidos, rechazados, los pedidos de devolución que recibas, etc.

¿Cómo encuentro mis ECHEQ recibidos o emitidos?

Si tenés algún inconveniente para encontrar un ECHEQ, te sugerimos realizar la búsqueda de la siguiente manera:

• ECHEQs recibidos: En la opción "Transacciones" en el menú principal, seleccioná la operación "Cheques Electrónicos". Desde allí, ir a la opción "Consultar" - Consulta de cheques recibidos.

• ECHEQs generados: En la opción "Transacciones" en el menú principal, seleccioná la operación "Cheques Electrónicos". Desde allí, ir a la opción "Consultar"- Consulta de cheques generados. Completá los filtros “Estado: TODOS” y las fechas, para que tanto la fecha de emisión como la de pago queden contempladas dentro de los parámetros establecidos. Hacé click en CONSULTAR.

¿Cómo consulto los ECHEQs recibidos?

En la opción "Transacciones" en el menú principal, seleccioná la operación "Cheques Electrónicos". Desde allí, ir a la opción "Consultar" - Consulta de cheques recibidos.

Aquí podés utilizar varios filtros, dentro de los cuales el único obligatorio es el Estado del ECHEQ. La consulta traerá un listado con los ECHEQs, donde figuran los datos del cheque y quien lo emitió, además de poder ver el comprobante para descargarlo.

Dependiendo del estado que consultes, habrá distintas acciones que podés efectuar:

• Estado “Emitido - Pendiente”, podés Anular cheque electrónico.

• Estado “Activo”, tenés la posibilidad de Solicitar aval (lo puede realizar el tenedor inicial del cheque o sujeto avalado, por su monto total informando el CUIT/CUIL del avalista).

• Estado “Activo - Rechazado”, podés solicitar su devolución (con la última de la cadena de endosos).

• Estado “Devolución Pendiente” y “Rechazado “con marca “solicitando acuerdo”, podés “Anular solicitud de devolución”.

• Estado “Aval-pendiente”, podés “Anular aval”.

• Estado “Emitido - Pendiente” o “Activo - Pendiente” , podés “Aceptar” o “Repudiar”.

En todas estas acciones podés confirmar los datos, aceptando los términos y condiciones del uso de ECHEQ, y efectuar la operación.

¿Cómo puedo emitir un ECHEQ?

Podrán emitir los titulares que registren una cuenta corriente habilitada y en pesos.

¿A quién le puedo emitir un ECHEQ?

El beneficiario del ECHEQ puede ser una persona humana o persona jurídica, que debe estar bancarizada.

Los ECHEQs se emiten a favor de una CUIT, CUIL o CDI, que se valida contra la AFIP. Como la gestión es completamente digital, el beneficiario tiene que operar mediante su Banca Electrónica de Empresas o Home Banking ya sea persona jurídica o humana para poder gestionarlo.

¿Cómo opero con los ECHQs Generados (Emitidos)?

En la opción "Transacciones" en el menú principal, seleccioná la operación "Cheques Electrónicos". Desde allí, ir a la opción "Consultar"- Consulta de cheques generados.

Aquí podés utilizar varios filtros para efectuar la búsqueda, dentro de los cuales el único obligatorio es el Estado del ECHEQ.

La consulta traerá un listado con los ECHEQs, donde figura los datos del cheque y a quien fue emitido, pudiendo descargar el comprobante.

Dependiendo del estado que consultes, habrá distintas acciones que podés efectuar:

• Estado “Activo”, podés tomar alguna de estas acciones “Endosar”, “Depositar” o “Negociar”.

• Estado “Emitido - Pendiente”, podés “Aceptar” o “Repudiar cheque”.

• Estado “Activo - Pendiente”, podés “Aceptar” o “Repudiar endoso de un cheque.

• Estado “Rechazado” solo podés ver el certificado de rechazo.

• Estado “Activo” y “Custodia (para el rescate)”, podés “Poner en custodia” o solicitar “Rescate”.

• Estado “Devolución - Pendiente” y “Rechazado (con marca “solicitando acuerdo”)”, tenés como opción “Aceptar” o “Repudiar solicitud de devolución”.

En todas estas acciones podés confirmar los datos, aceptando los términos y condiciones del uso de ECHEQ, y efectuar la operación.

¿Qué es el Aval electrónico?

Es la garantía que se le otorga a un cheque, en caso de que sea rechazado por falta de fondos.

¿De qué manera puedo consultar un ECHEQ avalado y operar?

En la opción "Transacciones" en el menú principal, seleccioná la operación "Cheques Electrónicos". Desde allí ir, a la opción "Consultar".

Seleccioná la consulta de cheques pendientes de Aval o Avalados. Aquí podés utilizar varios filtros para efectuar la búsqueda. Al realizar la consulta visualizarás todos los ECHEQ Avalados.

Al ver el detalle de cada uno podés tomar las siguientes acciones: Aceptar o rechazar el Aval. Para ambos casos, confirmá los datos, aceptando los términos y condiciones del uso de ECHEQ, y efectuá la operación.

Factura electrónica de crédito ¿Qué es y cómo puedo operar?

Es una forma de financiamiento de capital de trabajo, mediante el cobro anticipado de los créditos y de los documentos por cobrar emitidos a tus clientes y/o deudores.

Cuando una MiPyMEs emite una Factura de Crédito Electrónica (FCE) a una gran empresa, puede optar por transferirla a un Agente de Deposito Colectivo para su negociación en el Mercado de Capitales o al Sistema de Circulación Abierta para su endoso, cesión, aval, descuento o depósito en el Sistema Bancario.

¿Qué operaciones puedo realizar con factura electrónica de crédito?

Podés operar desde la Emisión y hasta la Recepción de Facturas. De acuerdo con el estado que posea, existen ciertas operaciones que van a estar habilitadas para utilizar.

¿Qué operaciones puedo realizar como Emisor de FCE?

En la opción "Transacciones" en el menú principal, seleccioná la operación "Factura Electrónica". Desde allí ir, a la opción "Consultar".

Seleccioná la opción "Emisor FCE (Facturas de crédito electrónicas)". Allí te aparecerán varios filtros para efectuar la búsqueda. Después visualizarás los resultados de la consulta en una grilla. Tené en cuenta que en todos los casos podés exportar el listado, ver el detalle de cada Factura y descargar el comprobante.

De acuerdo con el estado que tengan las facturas, las acciones que podés realizar son las siguientes:

• Estado "Activa": en estas facturas podés "informar CBU", "Transmitir" y "Solicitar devolución".

• Informar CBU: si tenés los permisos correspondientes, podés ingresar el CBU de crédito. De no tener el CBU informado y vencer la factura, no se podrá cobrar por este medio

• Solicitar devolución: ingresá el motivo de la solicitud y confirmá los datos. La factura pasará al estado "Devolución Pendiente"

• Transmitir: Seleccioná la cuenta de débito de la cual se tomarán los fondos, luego indicá si es "transmisión nominal "(se indica CUIT del beneficiario), o “Transmisión Tipo Negociación” (se indica la infraestructura de Mercados financieros donde se negociará y el motivo)

• Estado "Negociación Pendiente" o "Activa Pendiente": Ante este estado podés tomar las acciones "Informar CBU", si es que no lo tenía cargado, o "Anular transmisión", indicando el motivo de dicha anulación

• Estado Devolución Pendiente: En estas facturas podés "Aceptar Devolución", "Rechazar Devolución", "Informar CBU" y "Anular solicitud de devolución".

• "Aceptar Devolución": Seleccioná la cuenta en la cual se debitarán los fondos para esa factura y se carga la devolución.

• "Rechazar Devolución": ingresá el motivo de este rechazo y pasa a estado "Activa".

• "Informar CBU": El sistema posibilita su ingreso, en caso de que no se encuentre informado.

• "Anular solicitud de devolución": Ingresá el motivo y la factura vuelve al estado "Activa".

• Estado "Negociación": En este caso ingresá el CBU, si no fue cargada con antelación.

• Estado "Paga": Solo podés consultar el estado y detalle de la misma.

• Estado "Impaga": Solo podés consultar el estado y detalle de la misma.

¿Qué operaciones puedo realizar como Receptor de FCE?

En la opción "Transacciones" en el menú principal, y seleccioná la operación "Factura Electrónica". Desde allí, ir a la opción "Consultar".

Seleccioná la opción "Receptor FCE (Facturas de crédito electrónicas)". Allí te aparecerán varios filtros para efectuar la búsqueda. Después visualizarás los resultados de la consulta en una grilla. Tené en cuenta que en todos los casos podés exportar el listado, ver el detalle de cada Factura y descargar el comprobante.

De acuerdo con el estado que tengan las facturas, las acciones que podés realizar son las siguientes:

• Estado "Activa": Podés incorporar la CBU en caso de no tenerlo informado (siempre y cuando tengas permisos para hacerlo).".

• Estado "Devolución Pendiente": Podés tomar como acción "Informar CBU" (en caso de no tenerlo informado), o "Anular Solicitud de Devolución" (se ingresa el motivo y se finaliza la carga), pasando esta al estado "Activa".

• Estado "Negociación Pendiente": Podés tomar como acción "Informar CBU", Admitir Transmisión" y "Repudiar Transmisión".

• "Informar CBU": Posibilita su ingreso en caso que no se encuentre informado.

• "Admitir Transmisión": Podés aceptar la admisión y la factura pasa al estado "Activa"

• "Repudiar Transmisión": Ingresá el motivo del repudio de la transmisión, y la Factura vuelve al estado "Activa".

• Estado "Negociación": Podés informar la CBU en caso de no tenerlo informado.

• Estado "Paga": Solo podés consultar el estado y detalle de la misma.

• Estado "Impaga": Solo podés consultar el estado y detalle de la misma.

¿Qué es una orden de extracción (ODE), y como opero?

Las ODEs son la forma en que un beneficiario puede realizar una extracción de dinero de un cajero automático (punto efectivo) sin utilizar una tarjeta de débito. Existen dos formas de cargar las ODEs: de forma individual o de forma masiva.

¿Cómo gestiono las ODEs de manera individual?

En la opción "Transacciones" en el menú principal, seleccioná la operación "Ordenes de extracción". Desde allí, ir a la opción "Individuales".

Aceptá los Términos y Condiciones, e ir a la pestaña "Generar ODE". Seleccioná la cuenta para debitar fondos, y luego incorporá los destinatarios. En este apartado verás los límites y el disponible en cuenta para generar ODEs.

Podés agregar un nuevo destinatario, seleccionando la opción en la parte superior derecha de la grilla de destinatarios. Cargá todos los datos y hace click en la opción "Aceptar".

Desde la grilla de destinatarios, al seleccionar al Destinatario, deberás indicar el importe a debitar y detallar una descripción a dicho movimiento. También tenés la opción a la derecha, de eliminar a este Destinatario.

Seleccioná el botón "Generar ODE". Luego te aparecerá la pantalla de confirmación, en la cual deberás aceptar la carga.

¿Cómo gestiono las ODEs de manera Masiva?

En la opción "Transacciones" en el menú principal, seleccioná la operación "Ordenes de extracción". Desde allí, ir a la opción "Masivas".

Aceptá los Términos y Condiciones, y hace click en la pestaña "Cargar Archivo". Seleccioná la cuenta para debitar fondos, indicando el monto total que tiene cargado el archivo, y luego hace click en la opción "Buscar" para adjuntar el archivo.

El sistema valida todos los datos, y muestra todos los registros cargados en el archivo.

Un error en la validación de un registro interrumpe el control sobre dicho registro. En dicho caso el sistema indica el error detectado y pasa a validar el registro siguiente.

La grilla en donde figuran los datos tendrá una columna a la derecha, llamada Observaciones.

• Sin observaciones para las ODEs: (tilde OK). Permite la carga del archivo

• Con observaciones: Permite la carga de la ODE y del archivo.

• Con observaciones bloqueantes: El archivo será rechazado. De tener, aunque sea uno de estos, el sistema no permitirá cargar el archivo. Deberás modificar el archivo y volver a cargarlo.

Debajo de la grilla se verá el monto total validado (sumatoria de todos los montos que están cargados en el archivo). Si es distinto al monto que cargaste antes de subir el archivo, te aparecerá un aviso de que existen diferencias, dado que las ODEs que tienen observaciones bloqueantes se descuentan del cálculo.

Aceptá la operación, para confirmar la carga de la misma.

¿De qué forma consulto las ODEs Generadas?

En la opción "Transacciones" en el menú principal, y seleccioná la operación "Ordenes de extracción". Desde allí, ir a la opción "Consulta".

Deberás seleccionar “Consultar ordenes de extracción Pendientes de Cobro” o “Pagos Efectuados”.

Luego seleccioná la cuenta de donde fueron o serán debitados los fondos, y el periodo a consultar.

Aparecerá un listado con el resultado de la Búsqueda. Este listado puede exportarse, y por cada ODE que aparece en el listado podés consultar el detalle y descargar el comprobante. De acuerdo con el estado en que se encuentren tenés disponibles distintas acciones:

• Para las ODEs pendientes de cobro, podés ir al detalle y cambiar la cuenta débito. Además, podés eliminar las ODEs pendientes de cobro o vencidas.

• Para las ODES que ya fueron pagadas, podés consultar el detalle y agregar una referencia particular a la misma.

• En el caso que se consulte una Generación masiva por archivo, podés acceder a ver las ODEs cargadas dentro del mismo. Para eso, al ir a ver el detalle, deberás seleccionar la opción "Ver contenido de archivo".

Consideraciones al momento de efectuar el pago de un volante electrónico de pago VEP

El VEP debe haber sido generado previamente desde la página de la AFIP, para poder pagarlo. Tené en cuenta que el horario para hacer estos pagos es de 0 hs. hasta las 18 hs. La firma y envío debe ser en el día, en la franja horaria mencionada.

El comprobante de pago del VEP queda disponible por un mínimo de 6 meses para su consulta e impresión.

Hay dos formas en que puede operar tu empresa: una es modalidad restringida y la otra modalidad completa.

• Modalidad Restringida: sólo podés realizar pagos generados por la empresa para la empresa, o generados por terceros para la empresa.

• Modalidad Completa: podés realizar pagos de todos los tipos definidos.

¿Cómo realizo el pago de un VEP?

En la opción "Pagos", seleccioná la operación "AFIP". Desde allí ir a la pestaña "Cargar Pago". Indicar si vas a pagar VEPs de la Empresa, generados para la empresa por terceros, o generados por terceros para pagar a terceras personas.

• Generados por la Empresa: Podés visualizar en pantalla los VEPs vigentes para el pago.

• Generados por terceros para la Empresa: Deberás cargar el CUIT o CUIL del generador del VEP en el cuadro correspondiente.

• Generado por terceros, para terceros: Deberás ingresar el Número de VEP y el CUIT del generador del mismo.

En los dos primeros casos, vas a visualizar el listado de VEPs generados para la empresa, y podés seleccionar uno o varios volantes de pago. Podés filtrar el listado por CUIT y Número de VEP.

Luego seleccioná los VEPs y la cuenta de débito para el pago, y hace click en el botón "Aceptar". Corroborá los datos y finalizá la carga.

¿Se puede dar de baja un VEP?

Si, por supuesto. Tenes que ir a la Opción "Pagos", y seleccionar la operación "AFIP". Desde allí, ir a la pestaña "Baja de VEP".

Indicá si el VEP es de la Empresa, generados para la empresa por terceros, o generados por terceros para pagar a terceras personas.

• Generados por la Empresa: Te mostrará en pantalla los VEPs vigentes para el pago.

• Generados por terceros para la Empresa: Deberás cargar el CUIT o CUIL del generador del VEP en el cuadro correspondiente

• Generado por terceros, para terceros: Ingresá el Número de VEP y el CUIT del generador del mismo.

En los dos primeros casos, vas a visualizar el listado de VEPs generados para la empresa, y podés seleccionar uno o varios volantes de pago, filtrando el listado por CUIT y Número de VEP.

Seleccioná los VEPs y presioná el botón "Eliminar". Luego de corroborar los datos, finalizá la operación.

¿De qué manera puedo consultar los Pagos a AFIP, que se hicieron desde la Banca Empresas?

En la opción "Pagos", seleccioná la operación "AFIP". Desde allí ir a la pestaña "Consultar Pagos". Indicá si vas a consultar VEPs de la Empresa, generados para la empresa por terceros, o generados por terceros para pagar a terceras personas.

• Generados por la Empresa: Te mostrará en pantalla los VEPs vigentes para el pago.

• Generados por terceros para la Empresa: Cargá el CUIT o CUIL del generador del VEP en el cuadro correspondiente.

• Generado por terceros, para terceros: Ingresá el Número de VEP y el CUIT del generador del mismo.

En los dos primeros casos, vas a visualizar el listado de VEPs generados para la empresa, y podés seleccionar uno o varios volantes de pago, filtrando el listado por CUIT y Número de VEP.

También podés exportar la lista, o seleccionar uno de los VEPs pagados para obtener el comprobante.

¿Cómo consulto y habilito contribuyentes para operar con Pagos AFIP?

Esta funcionalidad está solo disponible si tu empresa opera con Modalidad Completa.

Posibilita incorporar los CUIT de aquellos contribuyentes a los cuales pagarás sus VEPs, con débito en alguna de las cuentas de tu empresa.

Para comenzar, seleccioná la opción "Pagos", Operación "AFIP". Desde allí ir a la pestaña "Consultar y Habilitar contribuyentes".

Vas a ver una lista de los contribuyentes (la referencia que cargaste) y sus respectivos CUITs. Además, vas a ver que están los botones de "Adherir contribuyente" y “Eliminar Contribuyente”.

Al seleccionar la opción de “Adherir”, te pedirá que ingreses el CUIT y una referencia del contribuyente que vas a cargar. Luego confirmá la transacción para que quede impactado el cambio.

Si seleccionás algún elemento de la lista, y luego la opción "Eliminar Contribuyente", te aparecerá una pantalla de confirmación para aceptar los datos y eliminar al contribuyente.

¿Cómo pago impuestos y servicios?

En la opción "Pagos", seleccioná la operación "Pago de impuestos y servicios". Estarás en la pestaña de "Cargar pagos". Seleccioná el rubro del impuesto o servicio y luego el Ente o Empresa a pagar.

Ingresá el código de pago electrónico que figura en la factura. Si no lo encontrás, podes ir a la opción "Ver Modelo de factura", que te indicará en que parte está.

Dependiendo del Ente/Empresa, puede ser que veas el monto de la deuda (algunos casos es un importe sugerido, que podés modificar) o bien debas ingresar manualmente el importe. Seleccioná la cuenta de la cual se debitarán los fondos.

Luego clickeas en el botón "Aceptar", corroborá los datos y finalizá la carga.

¿Cómo veo los próximos vencimientos de impuestos y servicios?

En "Pagos", seleccioná la operación "Impuestos y servicios". Desde allí, ir a la solapa "Consultar vencimientos pendientes".

Allí verás todas las adhesiones que tengas actualmente. Seleccioná una o mas adhesiones para ver todas las deudas de pago asociadas.

Luego podés elegir la cuenta para debitar fondos. A partir de allí hacé click en "Cargar pago", confirmá los datos y queda cargado.

¿Puedo dar de baja las adhesiones de impuestos y servicios?

Si, así es. En "Pagos", seleccioná la operación "Impuestos y servicios". Desde allí, ir a la solapa "Baja de servicios adheridos".

Realizá la selección del servicio que querés dar de baja y presioná el botón "Eliminar" que figura debajo del listado.

¿Los pagos de impuestos y servicios fueron cargados, pero todavía no fueron aprobados (firmados o enviados)?

En "Pagos", seleccioná la operación "Impuestos y servicios". Desde allí, ir a la solapa "Consultar pagos Cargados".

Esta opción sirve para ver los pagos cargados en el día actual, que se encuentran con autorización pendiente. Podés filtrar por el ente que quieras, por medio de un combo desplegable, o ver todas. También podés buscar por medio de la referencia.

De acuerdo con las atribuciones que tengas como usuario, podés firmar o enviar los pagos cargados.

¿Los pagos de impuestos y servicios fueron efectuados, y quiero obtener los comprobantes?

En "Pagos", seleccioná la operación "Impuestos y servicios". Desde allí, ir a la solapa "Pagos efectuados".

Seleccioná de la lista la empresa e ir al botón "Ver detalle" para ver el detalle de los pagos efectuados. Podés ordenar por orden alfabético las empresas adheridas.

Te aparecerá un listado con los pagos realizados a ese Ente/Empresa, con su detalle y la opción de imprimir o exportar el comprobante.

¿Qué es DEBIN?

Es una forma de transferencia, donde el vendedor solicita un débito a un cliente bancario o beneficiario del servicio, y dicho cliente autoriza que le debiten los fondos.

El movimiento de fondos es inmediato. El débito puede ser por única vez, o se puede autorizar que se haga de forma recurrente.

¿Cómo uso DEBIN si soy vendedor/proveedor de servicios?

Como vendedor podés adherir cuentas (tus cuentas crédito para recibir pagos) y generar órdenes de DEBIN.

¿Cómo Adhiero Cuentas en la operatoria de DEBIN?

En la opción "Pagos", seleccioná la operación "DEBIN". Desde allí, ir a la pestaña "Orden DEBIN". Aquí aparecerán mas opciones, tenés que seleccionar "Adhesión DEBIN".

Aquí verás dos apartados: Cuentas Adheridas y NO Adheridas a DEBIN.

Seleccioná una de las cuentas del listado de "Cuentas NO Adheridas a DEBIN", ingresale una referencia y seleccioná el rubro. Luego ir a la opción "Adherir".

Más abajo en el segundo apartado, verás las cuentas Adheridas. En ella podés modificar la referencia yendo al botón de la derecha que tiene cada cuenta.

También podés seleccionar una cuenta para darle baja a su adhesión, presionando la opción "Eliminar".

¿Cómo realizo una orden de DEBIN?

En la opción "Pagos", seleccioná la operación "DEBIN". Desde allí, ir a la pestaña "Orden DEBIN". Aquí aparecerán mas opciones, donde tenés que seleccionar "Orden de DEBIN".

Aceptá los Términos y condiciones de su uso.

Seleccioná alguna de las cuentas adheridas donde deseas acreditar el pago del DEBIN.

Luego seleccioná las cuentas de las cuales obtendremos los fondos. Aquí deberás ingresar los destinatarios, el importe y el número de comprobante (opcional).

En este punto podés agregar destinatarios, ingresando su CBU o Alias y otros datos adicionales.

También podés eliminarlos del listado seleccionando el botón de la derecha de cada uno de los destinatarios. En ambos casos el sistema te pedirá una confirmación.

Después ingresá los datos del DEBIN: descripción, concepto y fecha y hora de expiración. Al final indicá si este Debin es recurrente, en ese caso debés elegir el convenio.

Luego clickeás en el botón "Generar Debin", corroborá los datos y finalizá la carga.

¿Hay forma de consultar las Ordenes de Debines?

SI, la hay. En la opción "Pagos", seleccioná la operación "DEBIN". Desde allí, ir a la pestaña "Orden DEBIN". Aquí aparecerán mas opciones, tenés que seleccionar "Consulta".

En la pantalla aparecerá un combo, donde tenés que indicar si querés ver Debines, Contracargos de compradores o Colocaciones a Plazo.

Después indicá el estado y la fecha desde/hasta para generar la consulta.

Podés consultar por pantalla y ver en el icono de la derecha, el comprobante de cada uno, o exportar el listado.

Sobre las operaciones en pantalla, cuando se filtra por Debines cargados, estos pueden seleccionarse y se pueden eliminar con el botón que figura abajo del listado.

¿Cómo uso la operatorio de DEBIN si soy Comprador/recibo servicios de terceros?

Como comprador podés Aceptar Debines, Rechazarlos o Desconocerlos.

¿Cómo acepto un DEBIN?

En la opción "Pagos", seleccioná la operación "DEBIN". Desde allí, ir a la pestaña "Colocaciones a plazo/ Aceptación de Debin". Aquí aparecerán mas opciones, tenés que seleccionar "Aceptación de DEBIN". Aceptá los términos y condiciones. Seleccioná el o los Debines que tengas pendientes, y aceptalos o rechazalos.

Si rechazás un DEBIN, debés ingresar el motivo, corroborá los datos y seleccioná "aceptar".

¿Cómo consulto los Debines aceptados?

En la opción "Pagos", seleccioná la operación "DEBIN". Desde allí, ir a la pestaña "Colocaciones a plazo/ Aceptación de Debin". Aquí aparecerán mas opciones, tenés que seleccionar "Consultar".

Después indicá la fecha desde/hasta y el estado, tipo de Consulta (Debin o Contracargo), así podés generar la consulta. Podés consultar el detalle y exportar el comprobante de cada uno.

Desde el detalle de la consulta, podés realizar las siguientes acciones: Exportar el comprobante a PDF, Desconocer la operación, o cerrar la ventana.

¿Como Rechazo un DEBIN?

En la opción "Pagos", seleccioná la operación "DEBIN". Desde allí, ir a la pestaña "Colocaciones a plazo/ Aceptación de Debin". Aquí aparecerán mas opciones, tenés que seleccionar "Consultar".

Seleccioná en tipo de consulta "Debin", aquellos que se encuentren en estado "Iniciado".

¿Qué implica desconocer un DEBIN?

Como comprador, podés desconocer un débito por las operaciones autorizadas anticipadamente. Generá un crédito para la empresa y un débito al vendedor por el valor del DEBIN. Tenés un plazo de 90 días para hacerlo.

Desde la opción "Consulta", filtrá los Debines en estado "Acreditado". Al ver el detalle del mismo podés realizar el desconocimiento.

Al desconocer un DEBIN se genera un contracargo por parte de COELSA (Cámara Compensadora). El estado del mismo lo podés consultar al filtrar por la opción "Contracargos".

¿Qué significa un DEBIN recurrente, o preautorizar un DEBIN?

Es la solicitud de la parte vendedora, para que el comprador autorice débitos de forma recurrente, sin necesidad que deba aceptar cada vez que vaya a ocurrir.

¿Cómo genero una recurrencia de DEBIN, como vendedor?

En la opción "Pagos", seleccioná la operación "DEBIN". Desde allí, ir a la pestaña "Recurrencias Vendedor". Aquí aparecerán mas opciones, tenés que seleccionar "Adhesión DEBIN".

Allí te aparecerá un listado con los destinatarios que ya tenías cargados. Podés seleccionar las CBUs de los destinatarios de los Debines, el monto mínimo y máximo, y la cantidad máxima que podés enviarles por mes.

También podés agregar nuevos destinatarios, con el botón que figura arriba a la derecha del listado. Ingresá el CBU, la referencia y el concepto.

Luego clickeá en el botón "Aceptar", corroborá los datos y finalizá la carga.

¿Y cómo consulto las recurrencias de DEBIN que hice?

En la opción "Pagos", seleccioná la operación "DEBIN". Desde allí, ir a la pestaña "Recurrencias Comprador". Aquí aparecerán mas opciones, tenés que seleccionar "Consulta DEBIN".

Establecé el periodo a consultar (Fecha Desde /Hasta), y su estado.

Las recurrencias en estado "Activa" pueden eliminarse.

¿Qué es una prestación, en DEBIN?

La prestación sirve para darle un concepto a la recurrencia, es una manera de darle una mejor identificación. Debe generarse antes que la recurrencia.

¿Cómo doy de alta a las prestaciones en DEBIN?

En la opción "Pagos", seleccioná la operación "DEBIN". Desde allí, ir a la pestaña "Recurrencia prestaciones". Aquí aparecerán mas opciones, tenés que seleccionar "Carga".

Cargá el nombre de la prestación a asignar a las recurrencias, y una ayuda de referencia y seleccioná la opción "Guardar". Esta recurrencia estará disponible una vez que sea validada por el BackOffice del Banco.

¿Cómo consulto las prestaciones que tengo, en DEBIN?

En la opción "Pagos", seleccioná la operación "DEBIN". Desde allí, ir a la pestaña "Recurrencia prestaciones". Aquí aparecerán mas opciones, tenés que seleccionar "Consulta".

Vas a visualizar todas las prestaciones habilitadas, y podés seleccionar las que querés eliminar. Esta acción necesitará una validación por el Backoffice del Banco.

¿Cómo Acepto una recurrencia de DEBIN, como comprador?

En la opción "Pagos", seleccioná la operación "DEBIN". Desde allí, ir a la pestaña "Recurrencias Comprador". Aquí aparecerán mas opciones, tenés que seleccionar "Aceptar".

Aceptá los Términos y condiciones de su uso.

Seleccioná la cuenta que solicita realizar débitos recurrentes, y realizá la consulta. Aparecerá un listado con las solicitudes pendientes de confirmación.

Podés ver todos los datos de la recurrencia, con su respectivo detalle y descargar el comprobante. Aceptala o rechazala.

¿Y cómo consulto las recurrencias que acepté, en DEBIN?

En la opción "Pagos", seleccioná la operación "DEBIN". Desde allí, ir a la pestaña "Recurrencias Comprador". Aquí aparecerán mas opciones, tenés que seleccionar "Consulta".

Establecé el periodo a consultar (Fecha Desde /Hasta), la cuenta, el estado y CUIT del vendedor (este último dato es opcional).

Podés ver el detalle y generar el comprobante. Solo podés eliminar las recurrencias en estado "Activo".

Crédito en línea en DEBIN ¿Qué es?

Es la posibilidad de generar una transferencia inmediata de un CBU a otro por medio de DEBIN.

¿Cómo generó un crédito en línea?

En la opción "Pagos", seleccioná la operación "DEBIN". Desde allí, ir a la pestaña "Créditos en línea". Aquí aparecerán mas opciones, tenés que seleccionar "Cargar". Seleccioná la cuenta en la cual se debitarán los fondos. Luego seleccioná uno o más destinatarios que ya tenés cargados, o agregá uno desde la opción "Agregar destinatarios". Desde esta última opción agregá por Alias, CVU o CBU. También podés eliminar destinatarios desde la opción que existe a la derecha de cada uno de ellos. Por último, ingresá una descripción y seleccioná un concepto para el crédito. Luego corroborá los datos y cargá la operación.

¿Puedo consultar los créditos en línea?

Si, podés consultar créditos realizados y recibidos.

Establecé que la búsqueda sea por créditos realizados o recibidos, el estado y fecha (Desde/Hasta). En los resultados de la búsqueda tenés la opción de ver el detalle de cada operación, y descargar su respectivo comprobante. Para el caso de los créditos en línea que aún no han sido enviados, podés seleccionarlos y eliminarlos.

¿Cómo puedo utilizar el módulo de pagos de haberes, proveedores y otros conceptos?

Para que puedas realizar pago de haberes, proveedores, etc. tanto la cuenta de débito de tu empresa como los usuarios deben tener vinculado el convenio de pagos (código de empresa). Para ello tu empresa deberá solicitarlo al Banco a fin de que le habiliten dicho módulo, con el convenio respectivo.

Cada opción de pago (haberes, proveedores, otros conceptos) deberá tener habilitado un convenio. Para efectuar los pagos deberás realizar la CARGA y FIRMA COMPLETA (el envío lo procesa el Banco). La carga podrá ser con archivo (desde CARGAR PAGOS) o con plantillas (desde PLANTILLAS DE PAGO).

¿Cómo realizo pagos de haberes, proveedores y otros conceptos?

En la opción "Pagos", seleccioná la operación "Haberes y proveedores / otros". Desde allí, ir a la pestaña "Cargar pagos".

Indicá si se trata de un "Pago de Haberes ", "Pago a Proveedores" o de "pagos a Otros Destinos" (Reintegros, Complemento Docente, Otros Destinos) y aceptá.

Seleccioná la cuenta de la cual se debitarán los fondos, el convenio, monto, la fecha de acreditación y el concepto. Por último, ingresá el archivo con los datos de pago.

El Banco hace las validaciones sobre los datos y el archivo cargado. En caso de haber algún error se rechaza la carga y se informa al usuario de cual fue, pero si son varios indicará "error general" y deberás cargar nuevamente el archivo corregido.

Con el archivo validado y los datos, corroborá los datos y cargá la operación. La transacción quedará en estado "Validación pendiente". El sistema te avisará que el archivo tiene un horario límite para la firma y envío, caso contrario pasará al estado "Transmisión Rechazada"

¿Cuál es la manera de consultar los pagos de haberes, proveedores y otros conceptos?

En la opción "Pagos", seleccioná la operación "Haberes y proveedores / otros". Desde allí, ir a la pestaña "consultar".

Luego podés filtrar por el convenio y el estado del pago, la fecha de acreditación establecida (fecha desde/hasta), o por monto. Esta búsqueda podés descargarla como archivo o visualizarla en pantalla. En caso de visualizarle en pantalla, podés ver el detalle de cada operación y descargar el comprobante utilizando el botón que figura a la derecha del registro. También podés ver el contenido y descargar el archivo que utilizaste.

¿Puedo Eliminar pagos de haberes, proveedores y otros conceptos?

Si, podés. Para ello el pago debe estar en el estado "Validación Pendiente", "Transmisión Rechazada", "Firma Pendiente" (que no se encuentre vencida) o "Firma Completa" (antes del horario de corte). En la opción "Pagos", seleccioná la operación "Haberes y proveedores / otros". Desde allí, ir a la pestaña "Eliminar pagos".

Indicá si el pago corresponde a Pagos de Haberes, a Proveedores, o especificamos otros conceptos. Aceptá y te aparecerá una lista de todos los pagos que están en condición para ser eliminados. Seleccioná uno o varios de estos pagos y hace click en la opción "Eliminar", corroborá los datos y aceptá.

Los pagos seleccionados pasan al estado "Baja Lógica".

¿Puedo identificar las cuentas Débito habilitadas para pagos de haberes, proveedores y otros conceptos?

Si, existe esa posibilidad. En la opción "Pagos", seleccioná la operación "Haberes y proveedores / otros". Desde allí, ir a la pestaña "Consultar cuentas de débitos habilitadas". Seleccioná el servicio que querés consultar en particular, y te mostrará todas las cuentas habilitadas para esta operatoria.

Si además ingresás al botón "notas" que tiene la cuenta a la derecha, podés ver el esquema de firmas.

¿Qué son las plantillas de pago de haberes, proveedores y otros conceptos?

Es la forma de cargar y administrar un conjunto de beneficiarios, prescindiendo de la utilización de un archivo.

Para realizar la administración de plantillas en la opción "Pagos", seleccioná la operación "Haberes y proveedores / otros". Desde allí, ir a la pestaña "Plantillas de pago".

Aquí verás un listado con las plantillas que están cargadas, las opciones de eliminar, editar su información o iniciar un pago. También podés dar de alta nuevas plantillas.

¿Qué pasos debo hacer para crear una plantilla de pago de haberes, proveedores y otros conceptos?

Dentro del menú plantillas seleccioná la opción "crear plantilla", allí definí el nombre de la misma. Ingresá la información libre y seleccioná que tipo de transferencia vas a utilizar. De acuerdo con la opción que elijas, deberás asociarle un convenio.

La plantilla ya se encuentra cargada y lista para agregar beneficiarios.

¿Cómo agrego beneficiarios en una plantilla de pago de haberes, proveedores y otros conceptos?

Esta opción está vigente tanto al dar de alta, como al editar la plantilla. Te figurará una sección para agregar usuarios, donde debés ingresar los datos identificatorios del mismo (tipo y número de documento, CBU, nombre del beneficiario (la referencia para identificarlo) y unas notas.

Luego ir a la opción "Agregar beneficiario", se completará un listado de beneficiarios precargados. Corroborá los datos y cargar todos los usuarios, haciendo click en la opción "Finalizar carga". En ese momento los nuevos beneficiarios pasarán al listado definitivo.

Los datos cargados no pueden modificarse, en caso de corrección tenés que dar de baja un beneficiario seleccionando y cargarlo nuevamente.

¿Cómo doy de alta cuentas sueldo de forma masiva?

Para enviar información al Banco para efectuar el Alta Masiva de Cuentas Sueldo y luego recibir del banco el resultado de dicho proceso, debés hacerlo mediante un archivo en formato .TXT que tenés que generar con un aplicativo otorgado por el Banco.

En la opción "Pagos", seleccionar la operación "Cuentas sueldos". Desde allí, ir a la pestaña "Altas masiva de cuentas sueldos".

Allí incorporá el archivo de cuentas sueldo y agregale una descripción.

Seleccioná el botón "Carga de archivo", confirmá los datos y realizá la carga.

El Banco realizará una serie de validaciones respecto al diseño de archivo, como así también verificará que tengas operativo un convenio – firmante, con el servicio de pago de haberes. Si está todo correcto el sistema te avisará que el archivo ha sido aceptado.

¿Cómo realizo la carga manual de una cuenta sueldo?

En la opción "Pagos", seleccioná la operación "Cuentas sueldos". Desde allí, ir a la pestaña "Altas de cuentas sueldos manual".

El sistema valida previamente que existan convenios asociados al servicio de alta de cuentas sueldos para operar.

Al ingresar al menú tendrás un listado de cuentas precargadas, donde vas a visualizar las cuentas sueldo cargadas con anterioridad. Podés seleccionarlas para su eliminación.

Luego deberás cargar los datos que tengan un "*", ya que son los obligatorios. Por último, ir a la opción "Agregar cuenta". Esto hará que se agregue un nuevo elemento al listado de cuentas precargadas.

¿Cómo consulto los archivos cargados de cuentas sueldo?

En la opción "Pagos", seleccionar la operación "Cuentas sueldos". Desde allí, ir a la pestaña "Cuentas sueldo cargados".

Seleccioná el estado que querés consultar, el rango de fechas (desde/hasta). Podés ver el listado en pantalla o generar un archivo con los datos. Aquí podés seleccionar uno o mas archivos y ver el detalle del mismo e imprimirlo.

En el caso de haber una transmisión rechazada, se verá un icono a la derecha del listado, donde podés observar el motivo del rechazo del archivo.

¿Cómo consulto los archivos recibidos de cuentas sueldo?

En la opción "Pagos", seleccionar la operación "Cuentas sueldos". Desde allí, ir a la pestaña "Cuentas sueldo recibidos".

Seleccioná el estado que querés consultar, el rango de fechas (desde/hasta). Podés ver el listado en pantalla o generar un archivo con los datos. Aquí podés seleccionar uno o mas archivos y ver el detalle del mismo e imprimirlo. Además, tenés un botón a la derecha del listado para descargar los archivos.

Otras Consultas

En caso de que tengas algunas de las siguientes consultas recordá lo siguiente:

Consultas que podés efectuar con tu Oficial de Negocios o bien con la Sucursal donde se encuentra radicada tu cuenta:

• Consulta sobre la apertura de una cuenta judicial.

• Consulta sobre desbloqueo de tu tarjeta de débito. En este caso también te podés contactar con el Call Center del Banco Ciudad al 0800-22-20400.

¿Como solicitar turno para ir a la Sucursal del BCBA?

Debés solicitar el mismo ingresando a la página web del Banco Ciudad, ingresando en Autogestión.

Datos de contactación del Banco Ciudad

Recordá que en la Banca Empresas ingresando al ícono “Responsable de Cuenta” tenés los datos de contactación de tu Oficial de Negocios. También ingresando a la página web del Banco Ciudad podés consultar los datos de contactación y dirección de cada una de la Sucursales del Banco.

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¿Cómo puedo solicitar la adhesión al servicio?

Para solicitar este servicio completá el formulario de la Solicitud de Adhesión y acercate a la Sucursal donde tengas radicada tu cuenta, de lunes a viernes de 10 a 15 hs.

Formularios

• Solicitud de Apertura Cta.Cte. Persona Jurídica y Solicitud Adhesión BEE

• Solicitud de Datos del Firmante Cta.Cte. Persona Jurídica y Solicitud Firmantes

• Solicitud Apertura Cta.Cte. Especial y Solicitud Adhesión BEE

• Solicitud Datos del Firmante Cta.Cte. Especial y Solicitud Firmantes BEE

• Solicitud Adhesión BEE - Con Cuenta Operativa

• Términos y Condiciones BEE - Con Cuenta Operativa

• Solicitud Adhesión BEE temporal - Con Cuenta Operativa

• Términos y Condiciones BEE temporal - Con Cuenta Operativa

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Conocé la nueva Banca Electrónica para Empresas

• Plataforma fácil e intuitiva.

• Accesos directos para operar rápidamente.

• Navegación ágil, mas simple y segura.

Instructivos

• Nueva Portada BEE • Términos y Condiciones BEE temporal - Con Cuenta Operativa

lock_reset Criterios de admisibilidad, integridad y seguridad

¿Qué son los criterios de admisibilidad, integridad y seguridad de la BEE?

• Son las medidas de control, consejos, criterios de compatibilidad del canal (hardware, software, conectividad, etc.) y recomendaciones que te permitirán operar de manera más segura en la Banca Electrónica para Empresas. En este instructivo revisaremos los mismos con el fin de que puedas efectuar las acciones necesarias para mantener habilitado el servicio en el dispositivo que utilices para operar.

Instructivo

• Criterios de admisibilidad, integridad y seguridad

person_add Generación de nuevo usuario

Crear Nuevo Usuario

Ingresar con Usuario Existente

Instructivos

• Ingreso por primera vez - Nuevo Usuario

• Ingreso por primera vez - Usuario existente

dangerous ¿Problemas con el ingreso?

Bloqueé mi usuario + olvidé mi clave

En caso de ingresar 3 veces tu usuario o clave de forma incorrecta, por seguridad tu usuario quedará bloqueado.

Mirá estos instructivos y resolvelo sin inconvenientes.

Instructivos

• Recuperá tu nombre de usuario

• Desbloquear / Crear nueva clave

• Recordar Usuario

switch_account Panel de Usuario - Datos Personales

Desde la opción de Panel de Usuario - Tus Datos podrás modificar todo lo referido a tus datos de contacto y de inicio de sesión.

Instructivos

• Panel de Usuario - Modificación Email

• Panel de Usuario - Modificación del Celular

• Panel de Usuario - Modificación Clave de Ingreso

• Panel de Usuario - Modificación Nombre Usuario

token Token

El Token es un mecanismo antifraude que te permite generar claves dinámicas, únicas e irrepetibles, requeridas para completar tus operaciones en Banca Electrónica Empresas.

Este mecanismo es un segundo factor de seguridad (el primero es tu clave de acceso a la Banca Electrónica Empresas), que verifica tu identidad al operar, brindando máxima protección a tus transacciones financieras.

Importante

El segundo factor de seguridad es único para cada usuario “firmante/operador" de la cuenta de tu empresa.

¿Cómo funciona?

Cuando se requiera en Banca Electrónica Empresas el uso de Token, tenés que ingresar a la APP Token Empresas instalada en tu teléfono móvil y generar un código de validación que deberás ingresar para confirmar la operación.

Instructivos

• Token - Nuevo número de celular o dispositivo

• Configuración de Token

• Token - Funcionalidades

• Token - Recuperar Clave

• Activación nueva APP Link Token Empresas 3.0

timeline Cuentas

Instructivos

• Consultas de saldos y acuerdos

• Consultas de movimientos

• CBU - ALIAS

• Agregar y modificar la referencia

• Adhesión y consulta de resúmenes - extractos

• Consulta de Firmantes

• Canales de contacto

• Posición Consolidada

swap_horiz Transferencias

Instructivos

• Adhesión Cuenta Crédito

• Realizar Transferencias Inmediatas

• Realizar Transferencias Inmediatas - Primera transferencia por APP Token

• Modificación Límite Transferencia Inmediata

• Realizar Tranferencias Programadas

• Modificación Fecha Imputación Transferencia Programada

• Consulta Transferencias Inmediatas - Programadas

notifications Tareas Pendientes

Desde la opción “Panel de Usuario” - “Tareas Pendientes” podrás verificar aquellas transacciones que requieren de tu intervención y que se encuentran por ejemplo en estado pendiente de firma o envío, pendiente de aceptación, etc.

Instructivos

• Panel de Usuario - Tareas Pendientes

mark_as_unread Buzón de archivos

Desde la opción “Buzón de archivos” podrás acceder a los archivos que exportaste, con los listados y grillas que consultaste en pantalla en la BEE. Los mismos contendrán la información solicitada y se encontrarán en el formato de archivo (TXT, XLS o CSV) que seleccionaste al momento de la consulta.

Instructivos

• Panel de Usuario - Buzón de Archivos

account_balance_wallet Cheques físicos

Instructivos

• Cheques Físicos

account_balance_wallet Solicitud de Chequeras Físicas / Electrónicas

Instructivos

• Solicitud de chequeras físicas / electrónicas

account_balance_wallet Cheques Electrónicos - ECHEQ

Ahora los cheques son electrónicos

Un ECHEQ es un cheque generado por medios electrónicos que convive con el cheque físico y lo podes emplear para la emisión, endoso, custodia, descuento, cesión, aval y depósito Tiene el mismo valor legal y jurídico que un cheque en formato físico manteniendo la integridad del instrumento y la seguridad de la operación en su conjunto.

El Cheque Electrónico te permite pagar y cobrar, sin tener que usar papel físico, estés donde estés, a través de la Banca Electrónica Empresas.

Requisitos

• Tener abierta una cuenta corriente en el Banco Ciudad.

• Adherirte a la Banca Electrónica Empresas.

• Solicitar una chequera electrónica a través de la Banca Electrónica Empresas.

Beneficios

• Registro de trazabilidad y seguimiento de cada uno de los estados del ECHEQ.

• Reducción de los motivos de rechazo por defectos formales.

• Evita el riesgo de traslado de cheques.

• Se minimiza el riesgo de fraude o falsificación, robo o hurto de los instrumentos, aumentando la seguridad.

Instructivos

• ECHEQ - Preguntas Frecuentes

• ECHEQ - Descuento múltiple en el día

• ECHEQ - Emisión

• ECHEQ - Depósito $ - USD

• ECHEQ - Endoso $ - USD

• ECHEQ - Custodia - Rescate

• ECHEQ - Descuento

• ECHEQ - Cesión

• ECHEQ - Mandato

• ECHEQ - Mandato descuento SGR

• ECHEQ - Aval

• ECHEQ - Solicitud de devolución

• ECHEQ - Certificado acciones civiles - CAC

query_stats Inversiones

Instructivos

• Plazo Fijo Pesos - Dólares

• FCI - Fondos comunes de inversión Crecer

paid Préstamos

Instructivos

• Préstamos - Consultas - Comprobantes de Pago

upload_file Leasing

Instructivos

• Leasing - Consultas - Comprobante de Pago

payments Pago de sueldos

Pago de sueldos

Banco Ciudad pone a tu disposición un servicio ágil, seguro y sencillo para efectuar el pago de sueldos de tus empleados a través de la Banca Electrónica Empresas, con la posibilidad de brindarles ventajas y beneficios exclusivos.

Para solicitar este servicio acercate a nuestras Sucursales de lunes a viernes de 10 a 15 hs.

Pasos a seguir por tu Empresa para implementar por primera vez el Servicio de Pago de Sueldos Ciudad

1º Descarga del Aplicativo “Plan Sueldo”

Ponemos a tu disposición un aplicativo a través del cual podrás generar los archivos para efectuar el alta de las cuentas sueldos y el pago de sueldos de tus empleados.

2º Alta de cuentas sueldo

El Banco efectuará el proceso de apertura de cuentas sueldos de tus empleados y entrega de la tarjeta de débito, para ello tendrás que remitirle el archivo con la nómina de tus empleados a través de la Banca Electrónica Empresa Las cuentas sueldo podrán darse de alta en la Sucursal que elijas.

3º Pago de Sueldos

A través de la Banca Electrónica Empresa podrás efectuar la carga y el envío del archivo con la nómina y sueldos de cada uno de tus empleados La operatoria transaccional en todos los casos se hace sobre cuentas radicadas en el Banco Ciudad o en otros Bancos.

¡Listo! Tus empleados percibirán sus sueldos.

¡Así de fácil y sencillo!

Instructivos

• Pago de Sueldo

• Alta cuentas sueldo

• Aplicativo

• Diseño Archivo - Apertura Cuentas Sueldo

• Diseño Archivo - Pago de Sueldos

Descargar Aplicativos

• Aplicativo para generar archivos de altas de cuentas sueldo y pagos de sueldos

• Archivo de Actualización de Sucursales

payments Pago a proveedores

Las Empresas habilitadas a operar en la Banca Electrónica Empresas podrán realizar el pago a sus proveedores, adhiriéndose al servicio de “Pago a Proveedores” que el Banco Ciudad brinda por este canal electrónico Para solicitarlo acercate a nuestras Sucursales de lunes a viernes de 10 a 15 hs.

Pasos a seguir por tu Empresa para implementar por primera vez el Servicio de Pago a Proveedores Ciudad

1º Descarga del Aplicativo “Pago a Proveedores”

Ponemos a tu disposición el aplicativo a través del cual podrás generar los archivos para efectuar el pago a tus proveedores.

2º Pago a Proveedores

A través de la Banca Electrónica Empresas podrás efectuar la carga y el envío del archivo con la nómina de pago a proveedores a efectuar La operatoria transaccional en todos los casos se hace sobre cuentas radicadas en el Banco Ciudad o en otros Bancos.

¡Listo! ¡Así de fácil y sencillo!

Instructivos

• Pagos a Proveedores

• Diseño Archivo - Pago a Proveedores

• Diseño Archivo - Pago a Proveedores (BEE - Sector Público)

Descargar Aplicativos

• Aplicativo para generar archivos de pagos a proveedores

multiple_stop Transferencias Múltiples

Las Empresas habilitadas a operar en la Banca Electrónica Empresas podrán realizar transferencias masivas para efectuar diversos tipos de pagos (complemento docente, reintegros y otros destinos) adhiriéndose al servicio de “Transferencias Múltiples” que el Banco Ciudad brinda por este canal electrónico.

Para solicitarlo acercate a nuestras Sucursales de lunes a viernes de 10 a 15 hs.

Pasos a seguir por tu Empresa para implementar por primera vez el Servicio de Transferencias Múltiples Ciudad

1º Descarga del Aplicativo “Transferencias Múltiples”

Ponemos a tu disposición el aplicativo a través del cual podrás generar los archivos para efectuar las transferencias masivas que desees.

2º Transferencias Múltiples

A través de la Banca Electrónica Empresas podrás efectuar la carga y el envío del archivo con la nómina de pagos a efectuar La operatoria transaccional en todos los casos se hace sobre cuentas radicadas en el Banco Ciudad o en otros Bancos.

¡Listo! ¡Así de fácil y sencillo!

Instructivos

• Pagos Transferencias Múltiples: complemento docente - reintegro - otros destinos - FODE

• Diseño Archivo Transferencias Múltiples - Otros Destinos

• Diseño Archivo Transferencia Múltiples - Otros Destinos (BEE - Sector Público)

• Diseño Archivo - Transferencias Múltiples Reintegros

• Diseño Archivo - Transferencias Múltiples Complemento Docente

Descargar Aplicativos

• Aplicativo para generar archivos de Transferencias Múltiples

apartment Usuario Multiempresa

Los usuarios de la Banca Electrónica Empresas que se encuentran habilitados en dos o más empresas, actualmente, tienen credenciales (usuario y contraseña) distintas para cada Empresa. Mediante un proceso sencillo desde la BEE, podrás unificar tus credenciales (usuario y contraseña), a través del cual también se unificará el segundo factor de autenticación (Token Empresas) y tus datos de contacto (email, teléfono).

De esta forma podrás ingresar a cualquier empresa desde la BEE utilizando un único “Usuario” y “Contraseña”.

Una vez efectuado el proceso de unificación, en caso que te adhieras posteriormente a una nueva empresa, el sistema lo detectará y te relacionará, automáticamente, con el usuario multiempresa seleccionado.

Instructivos

• Usuario multiempresa

• Usuario multiempresa - Agregar nueva empresa

payments Punto efectivo

Orden de extracción sin Tarjeta de Débito

Las Empresas, habilitadas a operar en la Banca Electrónica Empresas, tienen la posibilidad de generar órdenes de extracción de efectivo, que podrán ser extraídas por los destinatarios de las mismas, en cajeros automáticos de la Red Link con la marca “Punto Efectivo” sin utilizar tarjeta de débito.